Lors de sa récente réunion tenue le 22 mars dernier, le Collège de supervision de la Commission Bancaire de l’Union Monétaire Ouest-Africaine (UMOA) a pris des mesures à l’encontre de trois banques opérant dans la région. Deux de ces banques sont situées au Sénégal, tandis que la troisième est établie au Togo.
Les noms des banques concernées n’ont pas été divulgués, conformément à la politique habituelle de l’organe disciplinaire monétaire de la Banque Centrale des États de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO), qui évite de nommer publiquement les institutions sanctionnées. Cependant, les raisons des sanctions ainsi que la nature de celles-ci sont rendues publiques une fois que les dirigeants des banques concernées ont eu l’opportunité de s’expliquer.
Selon les informations relayées par L’Observateur dans son édition de ce lundi, la première banque sénégalaise sanctionnée est reprochée pour des manquements et des infractions aux normes légales et réglementaires applicables aux établissements de crédit. Plus précisément, des lacunes ont été identifiées dans les domaines de la gouvernance, de la gestion des risques, de la situation financière et prudentielle, ainsi que dans le dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. En plus du blâme infligé, cette banque se voit imposer une amende de 300 millions de francs CFA.
La deuxième banque sénégalaise sanctionnée doit également s’acquitter d’une amende de 151 millions de francs CFA en plus de recevoir un blâme. Les infractions reprochées à cette banque concernent spécifiquement des lacunes dans son dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Quant à la troisième institution financière, basée au Togo, elle a été sanctionnée d’un blâme et d’une amende de 300 millions de francs CFA pour non-respect des exigences des autorités monétaires et de contrôle visant à renforcer ses fonds propres, afin de se conformer aux normes prudentielles d’ici juin 2022.
